Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство0

Комиссия на покупку валюты на бирже

3 марта Банк России предписал брокерам взимать комиссию с физических лиц, которые покупают иностранную валюту на бирже. Первоначально ее размер составлял не менее 30% от суммы сделки. Однако на следующий день ЦБ, дополнительно проанализировав ситуацию, ввел новые правила — комиссия в 12%, но не только для физических лиц, а также и юридических. Комиссия касается операций с долларами, евро и фунтами.

Регулятор объяснил свое решение тем, что такая мера «позволит выровнять конкурентные условия между банками и брокерами». У банков есть возможность использовать спред, то есть разницу между курсом покупки и продажи валюты.

В инвесткомпании «Фридом Финанс»отмечали, что комиссия действует как на биржевом, так и внебиржевом рынках. В компании «Атон» добавили, что, согласно разъяснениям ЦБ, требования предписания не распространяются на некоторые операции.

  • С клиента не спишут 12% комиссии, если он покупает иностранную валюту из-за того, что ему пришел маржин-колл и нужно закрыть шорт по этой валюте;

  • С клиента не спишут комиссию в 12%, если у него открыта короткая позиция по иностранной валюте и он хочет ее закрыть, купив эту валюту. Например, он занимал у брокера $1 тыс. и может купить $1 тыс. без комиссии, но сумма, которая будет превышать этот лимит, будет облагаться комиссией, однако учитывается размер минимального лота;

  • Комиссия не распространяется на поручения компаний-импортеров при подтверждении наличия контрактных обязательств перед иностранными поставщиками;

  • Она также не распространяется на своп-контракты на иностранную валюту, которые заключают в целях переноса позиции в соответствии с правилами торгов на Мосбирже и клиринга;

  • В «БКС Мир Инвестиций» отметили, что комиссия в 12% не распространяется на сделки с фьючерсами на валютные пары.

ЦБ снизил комиссию для физлиц при покупке валюты на бирже с 30% до 12% Минфин , ЦБ , Мосбиржа , Облигации , Акции

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство1

Инвестор берет активы в долг у брокера и продает их — открывает короткую позицию (шорт). Он рассчитывает, что цена этих активов упадет, и он купит их позже дешевле и вернет брокеру, а разницу в цене продажи и покупки оставит себе. У инвестора в портфеле появляется «минусовая» позиция, так как он продавал не свои активы, а брокера. Это непокрытая позиция.

Брокер начинает отслеживать состояние портфеля инвестора и измеряет, достаточно ли у него средств и активов на счете, которые становятся гарантией того, что брокер сможет вернуть себе хотя бы часть долга. Если их становится недостаточно, так как стоимость актива выросла, брокер присылает инвестору уведомление о необходимости пополнить счет — маржин-колл. В случае, если инвестор не выполнил поручение, брокер может принудительно продать часть его активов или выкупить за средства инвестора те активы, которые тот у него занимал.

Своп — это торговая операция, в которой заключаются две конверсионные сделки. Например, на покупку иностранной валюты и его продажу через определенный срок на тех же или других условиях. Таким образом, это обмен активами на определенный срок.

По мнению главного аналитика ИФК «Солид» Дмитрия Донецкого, введение комиссии нужно для сдерживания ослабления курса рубля. «ЦБ таким образом старается сбить панику и ослабить давление покупателей на доллар», — сказал он. С этим согласна и финансовый консультант Наталья Смирнова. Аналитики «Росбанка» полагают, что эта мера может стать эффективной в борьбе с оттоком наличности из банковского сектора.

«12% — внутридневная волатильность фактически по рублю в текущий момент. Ситуация с долларовыми и рублевыми операциями как-то нормализуется», — отметил директор по стратегии «Финама» Ярослав Кабаков. По его мнению, в ближайшие несколько торговых сессий ситуация на валютном рынке будет постепенно выравниваться, наличные поступают в банковскую систему, ажиотажный спрос со стороны населения также постепенно проходит.

«Если говорить о ближайшей неделе, видимо, все-таки стабилизация на текущих уровнях произойдет», — считает Кабаков.

По словам Василия Карпунина, начальника управления информационно-аналитического контента «БКС Мир Инвестиций», введение 3 марта комиссии в 30% на покупку долларов, евро и фунтов для физлиц не сказалось на оборотах торгов. Он отметил, что в четверг в режимах с поставкой «сегодня» (TOD) и «завтра» (TOM) по доллару и евро наторговали на ₽540 млрд против ₽500 млрд в среду и ₽340 млрд во вторник. Кроме того, по-прежнему наблюдается премия в режиме TOD относительно TOM.

Смирнова добавила, что на бирже доступны и другие валюты — швейцарский франк, китайский юань, японская йена, гонконгский доллар и ряд других. По ее мнению, белорусский доллар, турецкая лира и казахстанский тенге не так интересны. На покупку этих валют введенная ЦБ комиссия не распространяется. «Если вам некомфортно в рублях, и вы хотите сэкономить на комиссии, варианты есть», — отметила Смирнова.

В четверг, 3 марта, эти валюты пользовались повышенным спросом, и их стоимость выросла. По данным на закрытие четверга на Мосбирже, все они подорожали:

  • Японская йена на 20,62% до ₽103,73;

  • Китайский юань на 8,45% до ₽19;

  • Швейцарский франк на 11,85% до ₽114,1;

  • Турецкая лира на 26,14% до ₽8,78

  • Гонконгский доллар на 11,45% до ₽16,6.

Большинство этих валют продолжают расти по отношению к рублю и 4 марта. Например, курс турецкой лиры подскочил на 28,79% до ₽11,3, по данным на 14:24 мск. Однако гонконгский доллар снизился на 5,98%.

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство2

Фото: China Photos / Getty Images

Ограничения на покупку валюты у брокеров

«ВТБ Инвестиции»

С 3 марта ВТБ временно приостановил прием заявок на продажу долларов и евро с расчетами в дату заключения сделки. По данным на 4 марта, в приложении «ВТБ Инвестиции» редактору «РБК Инвестиции» не были доступны покупки евро, долларов, британских фунтов, швейцарских франков. При попытке покупки $1 приложение выдало предупреждение, что операция запрещена, а заявка отменялась.

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство3

Фото: РБК Инвестиции

ВТБ, как и ряд других банков, находится под блокирующими санкциями со стороны США.

«БКС Мир Инвестиций»

В связи с введением комиссии «БКС Мир Инвестиции» временно отключили покупку долларов, фунтов и евро в приложении и личном кабинете для физлиц, «чтобы предотвратить случайные убытки клиентов». «Подать заявку вы можете через трейдеров по телефону», — отметил брокер.

«Атон»

Инвесткомпания «Атон» также ввела ряд ограничений из-за «экстраординарных событий на российском финансовом рынке». В частности, продажа иностранной валюты клиентами возможна только с помощью голосового поручения или через чат с трейдером в мобильном кабинете ATON Line.

«Сделки через автоматическую торговую систему QUIK приостановлены», — говорится в сообщении компании. Кроме того, покупать иностранную валюту можно только для покрытия короткой позиции также через голосовое поручение или через чат с трейдером.

Нельзя «шортить» евро

Московская биржа  4 марта объявила, что запрещает короткие продажи по евро в валютной и фондовой секциях. На Мосбирже торгуются две валютные пары, связанные с евро: евро-доллар и евро-рубль.

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство4

Фото: Shutterstock

Ограничение на вывоз за рубеж более $10 тыс. и переводы валюты за рубеж

Президент России Владимир Путин подписал указ, который запретил со 2 марта вывозить из страны иностранную валюту наличными на сумму более $10 тыс. Раньше это было возможно при условии, что сумма декларируется на таможне.

Помимо этого россиянам запрещено переводить иностранную валюту на свои счета и вклады в зарубежных банках и брокерских компаниях. Запрет также распространяется на переводы денег «без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг». Указ президента затрагивает не только перевод средств на свой счет, но и вывод денег без открытия счета.

Юристы и адвокаты пояснили РБК, что положения указа запрещают пользоваться зарубежными системами денежных переводов, например, Western Union. Таким образом, если система зарегистрирована где-то, кроме России, то переводить валюту с ее помощью будет невозможно. Член Ассоциации юристов России Дмитрий Уваров полагает, что резидентам придется отправлять за границу рубли и терять средства на конвертации.

Старший советник Hill Consulting Сергей Нестеренко считает, что ограничения коснутся платежных систем, которые используют фрилансеры и небольшие компании, в частности, PayPal. Кроме того, запрет попадает на перечисление зарплаты на зарубежные счета, зачисление на брокерские счета дивидендов и выручки от продаж активов.

«Если, например, у вас есть доллары, вы хотите пополнить свой счет, в Interactive Brokers или в Exante, где-нибудь еще, вы не сможете это сделать, потому что это зачисление иностранной валюты на свой зарубежный счет в банке или иной финансовой организации», — отметила Наталья Смирнова. По ее словам, если ваш иностранный брокер принимает рубли, то их перевести можно. «Главное, чтобы тот контрагент их принимал», — сказала она.

Ограничение на переводы для иностранцев не касается стран СНГ

Банк России 2 марта объявил, что временно приостановил переводы со счетов нерезидентов юридических и физических лиц из ряда стран на счета за рубежом. Кроме того, переводы для нерезидентов без открытия счета ограничены суммой в $5 тыс. либо в таком эквиваленте в месяц.

«Это ограничение не касается российских граждан, а также подавляющего большинства зарубежных граждан из государств СНГ», — отметили в ЦБ.

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство5

Фото: Shutterstock

Кое-что можно, но есть нюансы

В ЦБ пояснили, что оплачивать за рубеж учебу, медицинские услуги и коммунальные платежи можно. Для этого нужно перечислить деньги на счет иностранной организации, которая оказывает услуги. Переводить можно как рубли, так и иностранную валюту. На прием платежей из-за границы ограничений нет, рассказал регулятор.

Банк России также отметил, что россияне могут продолжать оплачивать покупки на зарубежных сайтах. Однако регулятор предупредил, что картами подсанкционных банков не получится расплатиться за границей и оплатить покупки в агрегаторах услуг и онлайн-магазинах, которые зарегистрированы в странах, поддерживающих ограничения. Карты других банков работают в России и за границей.

«Надо также иметь в виду, что не получится совершить покупку, если компания перестала работать с Россией», — добавили в ЦБ.

Помимо этого можно покупать иностранную валюту в банках. Из-за ажиотажа наличные лучше заказывать, особенно тем, у кого крупные суммы. Например, в «Сбере» можно снять наличную иностранную валюту только в отделениях банка. Росбанк также из-за повышенного спроса перестал пополнять иностранной валютой банкоматы, но увеличил загрузку рублей. Снять валюту можно в кассах «Росбанка» по предварительному заказу.

Где найти наличные доллары и евро и как их снять. Инструкция Банки и финансы , Сбербанк , ВТБ , Доллар , Евро

Что можно и что нельзя делать с валютой. Полное руководство6

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее

Источник: RBC

Читать также

Пять крупнейших китайских госкомпаний объявили о делистинге в США

China Life Insurance, PetroChina, China Petroleum & Chemical, Aluminium Corporation of China и Sinopec Shanghai …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.